Ganhar dinheiro não é fácil. Fazê-lo render de maneira satisfatória pode ser ainda mais difícil. Para ajudar você nessa missão, vamos explicar como calcular a rentabilidade de uma carteira de investimento.
Dos investidores fundamentalistas aos especialistas em Day Trade, quem sabe metrificar as contas tende a potencializar os ganhos. A rentabilidade de carteira é um dos assuntos mais comentados no mercado de capitais. Por isso, você vai aprender tudo o que precisa sobre o assunto aqui.
O que é rentabilidade da carteira?
Para tratar da carteira de investimentos com rentabilidade, primeiro, devemos exemplificar o que é um portfólio de aplicações. O conceito é simples: ativos que pertencem a um investidor. Esse grupo pode ser composto por ações, fundos, títulos públicos ou imobiliários.
Depois, é importante entender o que significa rentabilidade. Esse termo econômico expressa o sucesso de um investimento de acordo com a evolução percentual. Misturando os dois conceitos, chegamos à rentabilidade de carteira de ações.
A pessoa que aplica dinheiro em produtos financeiros forma uma carteira. A expectativa desse investidor é que os ativos apresentem uma evolução percentual ao longo do tempo, fazendo com que a renda final seja maior que o total inicial. Ou seja, o objetivo é ter rentabilidade positiva nos negócios.
Calculando a rentabilidade da carteira
A partir de agora, vamos detalhar como calcular a rentabilidade de uma carteira de investimento. Esse cálculo é feito considerando os resultados finais de uma aplicação em contrapartida com o valor aportado no início da operação. A diferença entre esses dois pontos apresenta a rendibilidade do portfólio.
Um ponto importante que não podemos desconsiderar é que o sistema de como calcular a rentabilidade de uma carteira deve ser feito em porcentagem. Esse valor percentual não necessariamente representa o lucro total da operação. Isso porque existem impostos que incidem sobre as aplicações financeiras.
Distinção entre rentabilidade e lucratividade
Não podemos detalhar como calcular a rentabilidade da carteira de ações sem pontuar uma confusão que, em muitos casos, complica a vida de investidores experientes: a diferença entre rentabilidade e lucratividade.
O termo “rentabilidade” já foi detalhado no começo do texto, quando explicamos sobre como calcular a rentabilidade de uma carteira de investimento. Então, vamos focar nossas atenções no segundo conceito. Para entendê-lo, lembre-se imediatamente da ideia de ganho excedente, tudo aquilo que vai além do valor inicial investido.
Um exemplo prático: vamos imaginar que você é um pintor. Entre telas e tintas, gastou um total de R$ 50. Depois de desenvolver uma obra de arte, você a vendeu pelo valor de R$ 100. Portanto, o ganho excedente foi de R$ 50. Isso representa uma lucratividade de 100%.
Por que a rentabilidade é importante?
Entender como calcular a rentabilidade de uma carteira de investimento é importante, mas você sabe por que fazer essa conta aumenta os seus ganhos? Esse processo dá visibilidade às operações financeiras ao acionista. A partir disso, ele tem condições de entender os pontos fracos do portfólio e corrigir o problema rapidamente.
Esse cenário é ainda mais relevante em mercados com alta volatilidade, onde o preço dos ativos tende a subir e cair em um ritmo mais acelerado em comparação com economias mais consolidadas. A rentabilidade da carteira de investimentos pode ficar comprometida justamente por causa disso.
Esse cálculo fica mais próximo da realidade de acordo com a precisão dos dados que serão avaliados. Por isso, você, investidor, sempre deve guardar as notas de corretagem. Nesses documentos, estão os preços de compra e venda dos ativos que compõem o portfólio.
A importância de comparar a rentabilidade
Uma das frases mais famosas da humanidade diz que toda história tem dois lados. No mundo dos investimentos, essa premissa também é verdadeira. Sendo assim, a rentabilidade da carteira de investimentos conta apenas uma parte da narrativa.
A outra parte dessa moeda aparece quando a rentabilidade é comparada com um benchmark, índice de referência que traduz a rendibilidade de um setor do mercado em um determinado período.
Cada carteira de investimento deve ter um benchmark condizente com o estilo dos ativos que compõem esse produto financeiro. Por exemplo, se o seu portfólio for composto apenas por ações de grandes empresas, negociadas na Bolsa de Valores do Brasil, o melhor índice de referência para você comparar a rentabilidade dos seus investimentos é o Ibovespa.
Organização é a alma do negócio
Não deixe de acompanhar os seus investimentos de perto. A tendência é que investidores que anotam, estudam e comparam os ganhos com um índice de referência ou a rentabilidade de outras carteiras de investimentos obtenham ganhos maiores e por tempo mais duradouro. Se tivermos que resumir tudo em uma palavra, seria organização.
Mas você não precisa fazer isso sozinho! Agora que aprendeu como calcular a rentabilidade de uma carteira de investimento, que tal contar com a ajuda de especialistas de mercado da Nova Futura? A nossa Carteira Recomendada é considerada uma das melhores do mercado financeiro, tricampeã no ranking Exame, em 2018, 2019 e 2020.
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