Vamos contar a história do cliente Augusto.
Ele nos procurou com o objetivo de comprar uma casa em cinco anos, pois pretende casar-se com sua noiva nesse prazo.
Recentemente, acabou de vender um carro e já possuía um valor guardado na poupança, que somados geraram R$ 100.000,00.
Ele e sua noiva conseguem guardar R$ 3.000,00 por mês para realizar esse sonho, sendo que cada um vai contribuir com R$ 1.500,00 mensais.
O valor da casa que eles pretendem comprar é de aproximadamente R$ 350.000,00.
Com essas informações nossos especialistas sugeriram uma carteira, que mais se enquadrava com o seu perfil de investidor, com os seguintes investimentos em Renda Fixa e Fundos:
Os R$ 100.000,00 iniciais foram divididos nos investimentos citados acima e as aplicações mensais no valor de R$ 3.000,00 reaplicadas em fundos de investimentos.
Vale lembrar que esse cliente tem um perfil de investidor moderado e o objetivo dessa alocação foi alcançar um rendimento 150% maior que a poupança.
Essa tabela contempla um fundo de investimento com menos de 12M, o Tropico VEX, por isso o campo 12M está em branco. Porém o cálculo considera o rendimento médio obtido nesse fundo, somado a carteira e projetada para o futuro.
No final de 5 anos, o cliente tem um valor projetado para resgate de:
Com os valores projetados de rendimento, o casal conseguiria comprar o imóvel aplicando na carteira sugerida da Nova Futura e ainda teriam um valor excedente que poderiam cobrir a valorização do imóvel durante esse período de acumulação.
Já investindo na poupança eles não conseguiriam comprar esse imóvel à vista.
Vale ressaltar que essa é uma projeção, os rendimentos obtidos poderão sofrer alterações de acordo com as oscilações do mercado, os valores apresentados são brutos, havendo ainda a cobrança de Imposto de Renda proporcional ao período sobre o rendimento.
Os cálculos realizados foram feitos utilizando rentabilidades obtidas no passado, como referência, mas para todos os investimentos reforçamos que rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.
No caso desse casal, orientamos sobre a importância dessa diversificação, para que eles não ficassem expostos ao risco de mercado de um único ativo.
Caso precisem de um resgate antecipado, abaixo veja a liquidez dos investimentos dessa carteira:
Isso significa que até 20 % dos seus investimentos podem ser resgatados em 11 dias, até 33% em 32 dias, até 45,50% em 46 dias e até 100% em 721 dias.
Ou seja, se eles precisarem do resgate total dessa carteira de investimento teriam que aguardar 721 dias.
Observação: Cada investidor tem um perfil, tolerância a risco, objetivo, capacidade de investimento, necessidade de liquidez e capital inicial para o investimento diferentes.
Caso você queira fazer um planejamento personalizado, podemos ajudá-lo, deixe seus dados nesta página que um especialista entrará em contato.
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