Vamos contar a história da cliente Gabriela.
Ela nos procurou com o objetivo de comprar um carro em dois anos. Recentemente, recebeu a rescisão do seu último emprego no valor de R$ 20.000,00.
Mensalmente ela consegue guardar R$ 1.200,00 para realizar esse sonho.
O valor do carro que ela pretende comprar é de aproximadamente R$ 60.000,00.
Com essas informações nossos especialistas sugeriram uma carteira, que mais se enquadrava com o seu perfil de investidor, com os seguintes investimentos em Renda Fixa e Fundos:
Os R$ 20.000,00 iniciais foram divididos nos investimentos citados acima e as aplicações mensais no valor de R$ 1.200,00 reaplicadas em fundos de investimentos.
Vale lembrar que essa cliente tem um perfil de investidor moderado e o objetivo dessa alocação foi alcançar um rendimento 150% maior que a poupança.
No final de 2 anos, o cliente tem um valor projetado para resgate de:
Com os valores projetados de rendimento, ela conseguiria comprar o veículo aplicando na carteira sugerida da Nova Futura e ainda teriam um valor excedente que poderiam cobrir a valorização dele durante esse período de acumulação.
Já investindo na poupança ela não conseguiria realizar esse objetivo.
Vale ressaltar que essa é uma projeção, os rendimentos obtidos poderão sofrer alterações de acordo com as oscilações do mercado, os valores apresentados são brutos, havendo ainda a cobrança de Imposto de Renda proporcional ao período sobre o rendimento.
Os cálculos realizados foram feitos utilizando rentabilidades obtidas no passado, como referência, mas para todos os investimentos reforçamos que rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.
No caso dessa investidora, orientamos sobre a importância dessa diversificação, para que ela não ficasse exposta ao risco de mercado de um único ativo.
Caso ela precise de um resgate antecipado, abaixo veja a liquidez dos investimentos dessa carteira:
Isso significa que até 15% dos seus investimentos podem ser resgatados em 3 dias, até 45% em 11 dias, até 100% em 721 dias.
Ou seja, se ela precisar do resgate total dessa carteira de investimento teriam que aguardar 721 dias.
Observação: Cada investidor tem um perfil, tolerância a risco, objetivo, capacidade de investimento, necessidade de liquidez e capital inicial para o investimento diferentes.
Caso queira fazer um planejamento personalizado, podemos ajudá-lo, deixe seus dados nesta página que um especialista entrará em contato.
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