Nos últimos tempos, vê-se uma crescente no número de brasileiros que recorrem ao investimento no exterior com o intuito de ampliar suas oportunidades de negócio.
Diante dos acontecimentos políticos, a moeda brasileira apresenta bastante instabilidade. Por isso, muitos investidores preferem negociar com moedas mais sólidas, como o dólar.
Além disso, investir fora do país possibilita uma carteira mais diversificada, visto que se passa a ter acesso a aplicações de empresas bem posicionadas globalmente, em ambientes competitivos com amplas opções.
Contudo, muitas pessoas sequer sabem por onde começar e buscam respostas para poder maximizar os lucros com ativos estrangeiros sem correr riscos desnecessários.
Sendo assim, a Nova Futura preparou este guia exclusivo que vai ensinar tudo o que você precisa saber para realizar investimentos no exterior de forma segura. Confira a seguir e tenha uma ótima leitura!
Afinal, o que é o investimento no exterior?
O investimento no exterior consiste em aplicar em produtos do mercado de finanças que vinculem seu patrimônio a ativos estrangeiros. Em outras palavras, significa aplicar o seu dinheiro em ativos ou estratégias financeiras de fora do Brasil.
Comprar ações de empresas estrangeiras listadas na Bolsa de Valores dos Estados Unidos é uma forma de investimento. Para isso, é necessário utilizar os serviços de corretoras.
Outro aspecto importante é que o investidor pode realizar aplicações no mercado financeiro estrangeiro diretamente do Brasil. Desse modo, não há necessidade de ter que se mudar para outro país para fazer isso.
Diante dessa facilidade, a cada dia que passa, aumenta o número de brasileiros que buscam realizar aplicações financeiras estrangeiras para impulsionar o seu patrimônio.
Vantagens de ter investimentos no exterior
Em primeiro lugar, um portfólio que inclui investimentos no exterior se torna diversificado diante das várias opções que o mercado competitivo estrangeiro oferece.
A B3, Bolsa de Valores brasileira, tem cerca de pouco mais de 500 empresas na sua lista, entre nacionais e internacionais. Em contrapartida, as bolsas de valores estadunidenses concentram quase a metade do mercado de ações global.
A exposição do indivíduo às empresas inseridas na economia mundial amplia suas possibilidades de investimento com rentabilidade.
Isso ocorre porque essas companhias continuam tendo participação em mercados mesmo em momentos de crise. Por outro lado, empresas locais tendem a sofrer mais quando há momentos de recessão.
Além disso, o investidor tem a oportunidade de conhecer novos setores que ainda não possuem atuação no Brasil. Com isso, a variedade de ativos em sua carteira pode ser ainda maior.
Por fim, o potencial de retorno desse tipo de aplicação também é outro benefício.
Diante das extensas opções, existem alguns ativos estrangeiros baratos que podem gerar retornos significativos para o investidor, especialmente em momentos de supervalorização dos ativos locais.
O que considerar antes de investir fora do Brasil
Um dos aspectos primordiais para quem deseja realizar investimentos no exterior consiste em estudar as oportunidades de aplicação e como funciona o mercado estrangeiro.
Para isso, o investidor precisa contar com uma boa corretora independente, pois assim ele terá o auxílio de profissionais especializados que podem oferecer consultoria de qualidade.
Outro elemento essencial é a definição dos valores para as aplicações. Todo investidor sabe que qualquer tipo de investimento gera certos riscos. A variação do câmbio afeta a rentabilidade de forma direta, por exemplo.
Por isso, não caia em conversas de dinheiro fácil e aplicações certeiras. Minimizar riscos não significa extingui-los completamente.
Por fim, não há como investir no exterior de forma correta sem pagar os devidos impostos e tributos. Para cada tipo de aplicação, existem diferentes requerimentos. Portanto, atente-se e cumpra as regras para não ter problemas.
Passo a passo de como realizar investimento no exterior
Como dito anteriormente, o investidor não precisa morar fora do Brasil para investir no exterior. Graças à tecnologia, hoje é possível fazer todo esse processo por meio da internet.
Outro aspecto importante é que o mercado de ações permite que diferentes tipos de pessoas participem, desde os grandes players até investidores iniciantes. Portanto, não precisa ser rico para investir em ativos fora do Brasil.
Para que você realize a sua aplicação em ativos estrangeiros sem dificuldades, este artigo vai te explicar cada etapa para realizar um investimento no exterior. Veja a seguir!
Realize a abertura da conta
O primeiro passo se refere à abertura da conta. Ao contrário do que muitos pensam, a legislação brasileira permite que os cidadãos tenham contas no exterior, desde que a origem do dinheiro seja lícita.
De modo geral, é necessário que a pessoa abra uma conta numa corretora ou instituição financeira que permite os diversos tipos de investimento no exterior.
Contudo, existem algumas corretoras brasileiras que viabilizam esse processo em suas plataformas, pois mantém relações com instituições internacionais.
Devido à parceria com o grupo Vontobel, o cliente da Nova Futura pode abrir sua conta na Suíça sem custo. Desse modo, ele pode investir em ativos desse país sem grandes burocracias.
Veja neste vídeo da Nova Futura as vantagens de investir na Suíça!
Selecione os tipos de investimento
A próxima etapa consiste em escolher qual tipo de investimento no exterior que melhor se adequa ao seu portfólio. Para isso, é muito importante fazer uma pesquisa prévia aprofundada.
Existem diversos tipos de investimentos em ativos estrangeiros que você pode realizar. Eles se dividem em dois grupos:
- Aplicações que não exigem envio de dinheiro para fora do país;
- Investimentos que exigem transferência internacional.
Diante disso, este guia irá focar em investimentos que você pode fazer aqui no Brasil. Continue lendo para conhecê-los!
Fundos de investimento no exterior
Uma das formas mais simples para os traders que desejam realizar aplicações no exterior é por meio dos fundos de investimento.
De modo geral, tratam-se de fundos brasileiros em que parte do patrimônio se destina ao investimento no exterior. Inclusive, há uma alteração na alíquota, mas até a tributação ocorre da mesma maneira das aplicações brasileiras.
ETF
Exchange Traded Funds (ETF), os fundos de índices, caracteriza-se por um fundo atrelado a um índice de referência. Assim, o gestor adapta o ETF de acordo com o índice subjacente, tentando replicar as compras de ações que estão na carteira do índice.
Além disso, os traders negociam as cotas dos EFTs no pregão da B3 da mesma forma que uma ação. Contudo, cada cota representa uma carteira com vários papéis inclusos e não há isenção para vendas abaixo de R$20 mil por mês.
Com isso, o desempenho do EFT varia de acordo com a performance dos papéis incluídos na carteira e pelos efeitos de oferta e demanda das cotas no mercado.
O Brasil regulamentou os fundos de índice desde 2002, mas recentemente passou a ter maior destaque na carteira dos investidores, se constituindo como uma excelente opção de investimento no exterior.
COE
Os Certificados de Operações Estruturadas (COEs) diz respeito ao investimento que mescla elementos de renda variável com a fixa.
Os COEs possibilitam diversas combinações, não se restringindo apenas às ações, mas também a commodities, moedas estrangeiras, índices, entre outros.
Outra vantagem dos COEs é que, em caso de perdas, o valor investido inicialmente pode retornar para o investidor quando presente a modalidade de capital protegido.
O tempo da aplicação também influencia na alíquota, que incide em até 22,5% sobre os lucros.
Assista o vídeo a seguir para aprender como investir em COE.
BDR
Também disponível na B3, os Brazilian Depositary Receipts (BDRs) representam ações emitidas por empresas estrangeiras, mas que são negociadas no pregão brasileiro.
Assim, a aquisição de um BDR não simboliza a compra direta de ações da empresa, mas uma aplicação em certificados que representam esses papéis.
Isso significa que as ações existem, mas que estão sob a custódia de instituições financeiras, responsáveis pelo depósito e bloqueio delas.
Em resumo, os BDRs possibilitam que os traders invistam em ativos estrangeiros com o capital no Brasil. Além disso, eles podem se converter em ações.
Há dois tipos de Brazilian Depositary Receipts:
- Patrocinados: a empresa emissora participa da iniciativa, contratando uma instituição depositária por conta própria;
- Não patrocinados: a instituição depositária participa do programa, assumindo a responsabilidade de divulgar dados relevantes sobre a empresa emissora.
No tocante aos custos, o investidor deve destinar uma quantia para a custódia, emolumentos e taxa de corretagem. Os tributos do Imposto de Renda chegam a 15% sobre o lucro obtido, que são semelhantes aos do mercado de ações, porém não há a isenção de ir caso o volume de vendas não exceda R$20mil no mês.
Faça uma transferência para a conta e acompanhe o resultado
Como falado anteriormente, este guia tem como foco os tipos de investimento no exterior que você pode fazer diretamente do Brasil.
Após a seleção do tipo de investimento no exterior que você prefere, você pode confirmar a aplicação na plataforma da corretora selecionada e acompanhar os resultados.
Contudo, algumas pessoas preferem abrir contas em corretoras estrangeiras e lidar com os investimentos diretamente, sem nenhuma orientação.
Isso exige muita pesquisa e análise sobre o mercado de ativos estrangeiros, além de conhecimento da língua inglesa e da legislação dos diferentes países.
Por isso, é mais vantajoso procurar corretoras que apresentem boas soluções para quem busca investimento no exterior de forma descomplicada.
Analise a relação custo-benefício e verifique qual opção melhor se adequa à sua realidade!
Parceria entre Nova Futura e Vontobel: porque fazer investimentos no exterior
O banco suíço Vontobel tem quase um século de tradição na área de gestão de investimentos. Desde 1924, o banco apresenta diversas soluções exclusivas para os seus clientes.
Como sabemos, os bancos suíços estão entre os melhores do mundo. Em 2021, o Brand Finance divulgou uma lista que colocava o Vontobel como uma das 10 marcas mais fortes do país.
Portanto, trata-se de um grupo com muita tradição e credibilidade na área de finanças. E, graças a uma parceria com a Nova Futura, você pode ter acesso a diversos serviços!
Essa união gerou uma experiência pioneira com Digital Wealth Management no Brasil. Esse serviço de consultoria para clientes com grandes patrimônios de, no mínimo, R$1 milhão.
Entretanto, o investidor da Nova Futura pode ter acesso a essa consultoria a partir de apenas USD 5 mil, se constituindo como uma grande oportunidade de negócios.
O cliente pode abrir uma conta no banco suíço gratuitamente e tem acesso à Vontobel Volt, plataforma que disponibiliza o serviço de Digital Wealth Management, além de recomendações de cem analistas que atuam em 28 países.
Essa parceria constitui uma chance única para quem busca fazer investimentos no exterior com acompanhamento de profissionais de duas instituições de renome, de maneira prática e segura.
Conheça a Nova Futura e faça investimento no exterior com a melhor corretora independente do país!
Com mais de quatro décadas de tradição, a Nova Futura permite que os seus investimentos no exterior sejam feitos de forma tranquila e segura.
Os seus dados estarão seguros em uma plataforma que segue as normas do Banco Central. Além disso, você terá atendimento especializado e com garantia de excelência.
Portanto, se quiser realizar investimentos práticos e bem sucedidos, abra a sua conta na Nova Futura agora mesmo e veja todas as vantagens de ser cliente de uma empresa que busca ampliar suas oportunidades de negócio!
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