O carnaval passou, e as águas “turbulentas” de março vieram para consolidar no Brasil um cenário que já estava sendo pintado pelo mundo há alguns dias. Enquanto estávamos pulando carnaval as bolsas da China fecharam, o ano novo chinês foi cancelado e se descobriu os primeiros casos de coronavírus na Europa. No texto a seguir vamos te mostrar como os fundos sistemáticos podem te ajudar a ser mais lucrativo em momentos de crise.
A conjuntura global e a confirmação do primeiro caso no Brasil (26/02), refletiram no principal índice da bolsa brasileira, o IBOV (índice de desempenho das ações negociadas na bolsa brasileira) até o dia 12/03 acumulou uma queda de 37,4%. Como resultado, atingindo o pior patamar desde 1998, onde enfrentamos a Crise Russa com direto a 5 circuit breakers.
Eventos como esse acontecem de tempos em tempos e são imprevisíveis. No universo financeiro eles recebem o nome de Cisne Negro, conforme Nassim Nicholas Taleb escreveu. Em momentos de crise, a racionalidade se perde e por consequência acabamos dando espaço para a emoção nas nossas decisões. Dessa forma, prejudicando nosso ROI (retorno sob investimento).
Conhecido como um viés do comportamento humano, essas ações acontecem porque o homem é Previsivelmente Irracional segundo Dan Ariely. Certamente, a Economia Comportamental é a área responsável por estudar o comportamento humano dentro do universo financeiro. Ela tem um papel fundamental para entendermos o momento que estamos vivendo.
Em 1979, Kahneman e Tversky através da “Teoria do Prospecto” concluíram que o cérebro humano possui dois sistemas que nos auxiliam na tomada de decisão. Sistema 1 que é rápido, intuitivo, e não racional. Já o sistema 2 é vagaroso, reflexivo e racional. A partir dessa descoberta foi possível identificar como em momentos de pressão tomamos decisões baseados no sistema 1, não agindo racionalmente. Dentro da economia comportamental as ações tomadas pelo sistema 1 recebem nome de “viés comportamental”.
O mundo vive hoje uma pandemia e como já sabemos, o irracional toma conta. Dessa forma, é possível identificar em momentos como esses os vieses do comportamento como excesso de confiança. Além disso, aversão a perda, framing e o mais comum, efeito manada. Assim também, o último pode ser explicado pela atitude de repetir ações de determinadas pessoas.
Certamente, esse comportamento em conjunto com o impulso, é a fórmula perfeita para uma decisão emocional equivocada. Sendo assim, a consequência de uma decisão tomada pelos sentimentos, pode trazer impactos negativos em todo o planejamento financeiro que foi elaborado.
Então, pensando em minimizar os erros e aumentar os ganhos, foi criado o que chamamos de Fundos Sistemáticos.
Antes de mais nada, as estratégias sistemáticas surgiram em meados de 1950 nos EUA, e têm como principais características as análises feitas através de algoritmos, programados no computador.
Esse tipo de processo de investimento busca não ter viés emocional. Pois utiliza da Inteligência Artificial para a tomada de decisões. Através da observação de padrões de comportamentos humanos na bolsa em determinadas situações, o computador é programado para comprar ou vender determinadas ações através de modelos matemáticos que objetivam afastar erros e vieses humanos.
Em momentos de incertezas como o atual, sabemos que não é uma tarefa fácil investir e manter o planejamento inicial e pensar no longo prazo. Por isso, nossos analistas estão constantemente selecionando fundos que possam te proteger em determinados cenários econômicos.
Por fim, atualmente estima-se que há menos de 10 fundos sistemáticos no Brasil. E a Seleção de Fundos dessa semana (21/03 a 27/03) vai te mostrar as melhores opções para investimento através da plataforma da Nova Futura.
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