Como investir na bolsa de valores para iniciantes

Encontrar as melhores dicas para iniciantes entenderem como investir em ações não é a tarefa mais fácil. Isso porque é recorrente que cada investidor escolha uma estratégia e siga o caminho que se encaixa melhor em seu perfil.

Além disso, quando dizemos iniciantes, há diversas variáveis que tornam cada investidor um perfil único. Ou seja, é preciso considerar o seu conhecimento do mercado, seus objetivos e claro, sua capacidade de lidar com perdas e ganhos.

Entretanto, há pontos em comum que podem orientar os mais diversos tipos de investidores. E quando se trata de ações e Bolsa de Valores, eles precisam ser analisados com responsabilidade e critério.

Afinal, todos sabemos que a intenção de investir é buscar diversificação na carteira e, em consequência, lucros mais atrativos do que aqueles disponíveis em renda fixa, por exemplo.

Por isso, a Nova Futura preparou esse artigo exclusivo! Nele, trouxemos respostas comprovadamente eficientes que irão responder como investir na bolsa de valores para iniciantes. Confira conosco e boa leitura!

O que seria um investidor iniciante para a Bolsa de Valores?

Primeiramente, é importante definir o conceito antes de explicar como investir na bolsa de valores para iniciantes. Isso porque, conforme abordamos na introdução, pensar num investidor como iniciante pode gerar dúvidas e conceitos diferentes.

Em resumo, é possível explicar o investidor iniciante como aquele que não possui expertise no mercado financeiro ou que seus investimentos são todos baseados na renda fixa. 

Este perfil, em sua maioria, demonstra pessoas com menor capacidade de correr riscos e que procuram menores margens de lucro, porém seguras.

Logo, o fato de pensar no investimento em ações, demonstra um conhecimento mais apurado e a expectativa de uma rentabilidade maior. Mas isso não é suficiente para que o investidor alcance outro patamar.

Aliás, é importante entender que a volatilidade do mercado de ações se vincula a fatores externos e alguns com menor previsibilidade. 

Por exemplo, a economia externa, fatos pontuais como guerras, sanções comerciais a algum país e até mesmo doenças, como foi o caso da pandemia da Covid-19.

Então, antes das dicas que trouxemos no artigo, que tal entender melhor alguns conceitos que se relacionam com renda variável, ações e com a Bolsa de Valores?

Tipos de ações que existem na bolsa de valores

Se você é um investidor iniciante e pensa em investir em ações, é preciso entender quais os tipos que você poderá encontrar na bolsa e como cada uma funciona. 

Em resumo, uma ação é um ativo do mercado financeiro e representa uma parte do capital social de uma empresa ou negócio.

Para que as empresas não precisem recorrer a empréstimos ou outro tipo de captação de recursos, elas vendem ações. Ou seja, é possível se tornar um acionista da empresa e obter uma parte de seus lucros. 

Por isso, tantas pessoas buscam saber como investir dinheiro em ações. Veja a seguir mais detalhes sobre cada tipo de ação.

Ações ordinárias

As ações ordinárias (ON) são aquelas que permitem que os acionistas votem nas assembleias da companhia. Por exemplo, em votações que decidem o conselho administrativo, entre outros. 

Entretanto, os acionistas minoritários de uma empresa não possuem tanta influência sobre as decisões. 

É possível identificar esse tipo de ação pelo seu ticker, que possui o número 3 no final.

Ações preferenciais

Já quem possui ações preferenciais (PN) tem prioridade para receber o pagamento dos proventos por parte da empresa. Além disso, eles possuem vantagens em relação à ordem de pagamentos caso a companhia encerre atividades. 

É possível identificar as ações preferenciais por seu ticker, que é representado pelo número 4, 5 ou 6 no final do nome.

Ações units

Apesar de não serem tão comuns no mercado financeiro brasileiro, as ações units são compostas por mais de uma classe de valores. Por exemplo, quando ela representa um conjunto de ações ordinárias e preferenciais. 

Popularmente, pode-se dizer que elas funcionam mais como um “pacote de ações”.

Sendo assim, quem investe em pacote de ações units tem a possibilidade de ter benefícios que envolvem tanto as ações ordinárias quanto as preferenciais. 

Outras características de ações:

• Blue chips: esse tipo de ação se refere à companhia com maior volume de negócios da bolsa de valores brasileira. Por exemplo, o caso da Petrobras e da Vale;
• Mid caps: já as ações mid caps representam um nível intermediário,uma vez que as empresas às quais pertencem possuem um valor de mercado também intermediário;
• Small caps: por último, como o nome sugere, as small caps são ações que pertencem a empresas com um volume pequeno no mercado. Isso, claro, se comparadas a outras maiores. Porém, por serem menores, também apresentam grande potencial de valorização.

15 Termos recorrentes na Bolsa de Valores que você precisa conhecer

Além de entender sobre o conceito e tipos de ações, saber como investir na bolsa de valores para iniciantes precisa de conhecimento de alguns termos do mercado. Por isso, separamos algumas expressões e seus significados.

Alíquota

Trata-se do percentual de aplicação para que se obtenha o cálculo de algum imposto. Por exemplo, o Imposto de Renda ou o ICMS (Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços). Cada investimento ou ação tem alíquotas predeterminadas.

Ativo e passivo no mercado de ações

Ativos são bens, ações, direitos ou valores de posse. Ele se aplica tanto na pessoa física quanto jurídica, seja de posse provisória ou permanente. Por sua vez, passivo é tudo que corresponde ao gasto. Por exemplo, hipotecas ou impostos a pagar.

Bear Market e Bull Market

Em tradução livre, significa “mercado de urso” e é um termo comum que investidores da Bolsa de Valores usam quando há perspectiva de queda dos preços. Por outro lado, caso o cenário aponte para altas, o chamam de Bull market, ou mercado do touro.

Blue chips

São as ações de maior valor no mercado de ações e, comumente, se atrelam a marcas e modelos de negócios com ampla consolidação. Por isso, costumam apresentar maior consistência a seus acionistas.

Circuit breaker

Em casos em que as vendas de determinados ativos estão altas demais e geram queda brusca nos preços dos ativos, a Bolsa de Valores possui um mecanismo para interromper o pregão. Ele é o Circuit Breake e tem ação quando há volatilidade no mercado, que é um mecanismo de proteção adotado pela B3 para momentos atípicos. A primeira paralisação dos negócios ocorre apenas depois de o Índice Ibovespa cair 10%. .

Day trade

A estratégia de Day Trade serve para a compra e venda de ativos em um curto prazo. Ou seja, através dele, as operações se realizam dentro de um mesmo dia. Dessa forma, seu foco é aumentar os lucros do investidor a partir da oscilação de preços de ações.

Inplit e Split

Outros termos com origem na língua inglesa,ambos se caracterizam como estratégias que visam alterar o preço unitário das ações sem mudar o capital social de uma empresa. Entretanto, eles acontecem em momentos opostos.

O inplit (grupamento) se caracteriza pelo momento em que ocorre alta no valor das ações e, devido a isso, diminui-se o número de papéis. Por exemplo, o investidor possui 1000 ações a R$1,00 cada uma, portanto mil reais investidos. A empresa resolve grupar duas ações em uma. Então o investidor fica com 500 ações a R$2,00, ou seja, continua com os mesmos mil reais investidos. 

Por sua vez, o split (desdobramento) se dá em situação inversa, quando há aumento no número de ações e, consequentemente, seu valor unitário reduz. Exemplo: O investidor possui 100 ações a R$100,00, ou seja, 10 mil reais investidos. A empresa divide a ação em duas, então o investidor fica com 200 ações a R$50,00, mas continua com os mesmos 10 mil reais investidos. 

Home broker

O home broker é o principal meio de acesso à bolsa de valores e trata do sistema digital de uma corretora. Em outras palavras, ele é que possibilita que o investidor emita ordens de aquisição ou venda de um ativo.

Marcação a mercado

O termo significa o processo de atualização de um ativo para o seu valor mais recente no mercado financeiro. Em resumo, quando há aplicação em fundos de investimento, implica que cada cota reflita, de forma obrigatória, a atual precificação de cada ativo que compõe o fundo.

Swing trade

Por último, a estratégia de Swing Trade trata de períodos maiores – que podem variar de dias a semanas – para comprar e vender ações, a partir de análises técnicas mais profundas e consolidadas. 

Seu objetivo é similar ao Day Trade, mas com prazos mais flexíveis.

Clique aqui e confira como operar com sucesso na modalidade de Swing Trade.

10 Dicas de como investir na bolsa de valores para iniciantes

Agora que você compreendeu melhor sobre as ações, vamos às dicas práticas e essenciais para que seu investimento tenha sucesso e melhor rentabilidade? Continue lendo e confira!

1 – Entenda o mercado financeiro antes de investir

Antes mesmo de começar as aplicações, saiba que é fundamental conhecer mais sobre o mercado financeiro. Afinal de contas, esse será o ambiente em que todas as negociações serão feitas e você terá contato com os ativos.

Dessa forma, não adianta ter capital para investir, se você não compreender como funciona esse mercado e as relações entre quem aplica, organiza e disponibiliza ativos. E também sobre a influência de índices, taxas e afins.

Todos esses fatores impactam nas movimentações. E claro, ao entendê-los, é possível que você tenha uma visão ainda mais clara sobre quais são os passos necessários para suas aplicações. 

Assim como, você terá mais segurança para realizar aplicações de sucesso e estará preparado para lidar com mudanças.

2 – Aprofunde-se em termos recorrentes e comuns às investimento em ações

Outro ponto importante de como investir na bolsa de valores para iniciantes, é conhecer alguns termos principais do mercado. Quanto mais conhecimento você tiver, mais fácil será entender as oscilações e tendências que podem ocorrer. 

Por exemplo, é interessante entender mais sobre a inflação e como ela pode prejudicar a valorização do dinheiro. Inclusive, para que você saiba calcular seus rendimentos, tentando entender se será possível ter ganhos acima da inflação. 

Do mesmo modo, é preciso conhecer o IPCA, ou Índice de Preços do Consumidor Amplo, que diz respeito à taxa de inflação do país. Assim como a Taxa Selic, ligada a taxa de juros básica da economia, que serve como base em várias negociações. 

E claro, o Certificado de Depósito Interbancário (CDI), utilizado por bancos em suas operações e que serve de indexador. Ele geralmente acompanha a Taxa Selic e impacta em muitas aplicações. 

Ou seja, nada melhor do que buscar por informações confiáveis, consumindo conteúdos de qualidade que podem explicar termos e tirar todas as dúvidas. 

3 – Compare tarifas referentes à corretagem

No momento de realizar investimentos, você precisa estar ciente que terá que arcar com tarifas e demais tributos. Isso porque, alguns ativos sofrem a incidência de impostos e as instituições podem cobrar taxas. 

Por exemplo, há instituições que cobram a taxa de corretagem, para que sejam feitos os investimentos. Assim como pode existir a taxa de administração do Tesouro Direto, que incide sobre os títulos públicos. 

No caso da renda variável, é comum que o investidor tenha que arcar com a taxa de custódia. 

Além disso, vale lembrar que alguns bancos podem cobrar a taxa de saque. Logo, ela será aplicada no momento em que os clientes realizarem saques ou transferências bancárias. 

4 – Acompanhe de perto as tendências do mercado financeiro

Além de entender o mercado e conhecer termos importantes, acompanhar as tendências é outro ponto que merece atenção. Inclusive, algo essencial de como investir na bolsa de valores para iniciantes. 

Isso porque, o mercado está em constante movimento, passando por mudanças e tendências. Logo, para fazer boas aplicações, é ideal ter noção dessas alterações, para que você saiba aproveitá-las da melhor forma. 

Sendo assim, o ideal é acompanhar as notícias e materiais que trazem informações atualizadas sobre essas tendências. E também se manter em contato com pessoas do ramo que podem compartilhar dados pertinentes. 

Com isso, poderá ser ainda mais fácil tomar decisões e entender quais os melhores caminhos a tomar. 

5 – Como investir na bolsa de valores para iniciantes? Conheça seu perfil

Antes de realizar qualquer investimento, é essencial que você conheça o seu perfil de investidor. Já que essa é uma forma de entender como você lidará com suas ações e quais riscos está disposto a correr. 

Isso porque, existem pessoas que lidam melhor com certas pressões, e pode ter mais calma para tomar atitudes em momentos de oscilações no mercado. Outras, já preferem ter mais estabilidade, sem ter que lidar com grandes mudanças e seus riscos. 

Dessa forma, é preciso entender qual o seu perfil de investidor. Pode ser que você seja conservador, uma vez que busca por investimentos que trazem resultados, mas sem grandes riscos, priorizando a segurança. 

Ou um investidor moderado, que apesar de gostar da segurança, ainda está disposto a correr alguns riscos, caso a rentabilidade possa ser maior. 

Mas claro, existem investidores arrojados, que não se importam em correr riscos, buscando obter retornos mais elevados. É normal que eles busquem rentabilidades maiores em curtos períodos de tempo.

6 – Tome cuidado com “dicas quentes” e momentâneas

Um detalhe importante de como investir na bolsa de valores para iniciantes é o cuidado com as “dicas quentes”. Isso porque, em alguns casos, elas podem acabar atrapalhando toda sua estratégia. 

É interessante conferir opiniões de pessoas experientes no mercado e analistas certificados e até ficar ligado em tendências, como dissemos. Contudo, é preciso cuidado para não seguir certos caminhos sem planejamento e de forma precipitada. 

Afinal, isso pode afetar até mesmo seus limites de tolerância quanto a riscos, assim como pode impactar no andamento dos seus investimentos. E claro, ao final, esse é um fator que pode atrapalhar na busca pelos seus objetivos. 

Ou seja, é sempre bom ter cautela na hora de fazer escolhas, analisando quais oportunidades devem ou não ser aproveitadas para seu caso. 

7 – Conheça outras modalidades de renda variável e analise

Como dissemos, é sempre interessante se manter informado e por dentro das novidades do mercado financeiro. Por isso, não se esqueça também de se informar sobre as modalidades de renda variável. 

Ao obter mais informações, você pode saber mais sobre ativos que acabam sendo interessantes para sua estratégia. E que, claro, podem trazer bons retornos, principalmente se combinados com uma carteira diversificada. 

Vale lembrar que a renda variável pode oferecer rendimentos melhores, contando com um pouco mais de riscos. Sendo assim, você precisa estar disposto a arriscar. 

De qualquer forma, uma opção é recorrer aos fundos de investimento, em que vários investidores aplicam juntos e contam com a ajuda de um gestor. 

8 – Aposte na diversificação da carteira

Ter uma carteira diversificada é um ponto fundamental para investidores que buscam mais lucros e menos riscos. Inclusive, uma dica de prudência que pode auxiliar a manter um bom desempenho. 

Vamos considerar um exemplo bem simples. Você resolve aplicar todo seu recurso disponível em um único tipo de ativo, com isso, é possível lucrar enquanto ele está em alta e ter bons resultados. 

No entanto, caso haja alguma queda, você automaticamente terá grandes prejuízos, já que todo seu dinheiro foi investido naquela opção. 

Contudo, em uma carteira diversificada, é possível ter mais equilíbrio, sem precisar depender unicamente de um tipo de ativo. 

Os riscos tendem a ser menores, e você pode manter o lucro de forma mais constante, mesmo que haja instabilidade para alguns investimentos. 

9 – Busque assessoria qualificada

Ter ajuda de profissionais capacitados é um dos pontos importantes de como investir na bolsa de valores para iniciantes. 

Isso porque, um assessor é justamente aquele profissional que não só conhece o mercado, como possui experiência e conhecimento sobre o assunto. Logo, ele conta com uma boa bagagem para interpretar movimentações e fazer boas escolhas. 

Sendo assim, mesmo que você esteja começando, contar com bons conselhos é uma forma de realizar aplicações adequadas. 

Nesse sentido, o assessor tentará entender mais sobre o perfil e objetivos para conseguir indicar as melhores opções. Assim como ele estará disponível para tirar suas dúvidas e dar dicas importantes sobre investimentos.

Inclusive, esse assessor é uma pessoa que poderá ajudar você a adquirir mais conhecimento e entender mais sobre o universo dos investimentos. 

10 – Tenha visão a longo prazo e não seja imediatista

Ter uma visão a longo prazo pode ajudar a manter bons investimentos, para quem está começando a realizar aplicações. 

Principalmente, porque em boa parte dos fundos e também de boas ações, é possível notar uma rentabilidade ainda maior com o passar dos anos. 

Por mais que você queira rápidos resultados, há situações em que manter o dinheiro investido por mais tempo trará retornos ainda melhores. Desse modo, é fundamental evitar uma mentalidade mais imediatista. 

Por exemplo, ao investir em ações de uma empresa, você pode ter resultados melhores com o crescimento da companhia e os dividendos que receberá. Ou mesmo se revender ações mais valorizadas.

Logo, a paciência é algo que pode ajudar um investidor a acompanhar seus retornos durante períodos mais à frente. 

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