Roberto tomou coragem decidiu buscar uma alternativa de investimento que tem possibilidade de trazer uma rentabilidade e segurança que ele busca para conquistar seus sonhos. Ele decidiu investir seu dinheiro no mercado financeiro. Após abrir sua conta em uma corretora, separou R$ 5.000 para investir. Porém, está preocupado com o risco de perder todo o seu dinheiro. Roberto, então, decide diversificar seu investimento em diferentes setores da economia. E logo surge a dúvida: Como fazer essa divisão de forma segura?

Esteja no controle com o Cockpit do Trader

O Cockpit do Trader é a sua ferramenta para gerenciar riscos de forma inteligente e tomar decisões assertivas.

Com o Cockpit do Trader da Nova Futura, você tem acesso a diversas funcionalidades que permitirão uma análise precisa e detalhada das suas operações:

• Monitoramento de Operações
  Acompanhe suas operações e posições em aberto em tempo real.
• Limite Operacional
  Consulte rapidamente seu limite operacional para o segmento BMF.
• Personalização de Garantias BMF
  Escolha os ativos que deseja usar como garantia para otimizar seu limite operacional.
• Visualização de Deságio por Ativo
  Veja os deságios aplicados em cada ativo de forma clara e prática.
• Personalização de Garantias Bovespa (Em breve)
  Escolha os ativos que deseja usar como garantia para operar ações.

Gerenciamento de risco

O gerenciamento de risco é de fato, uma parte fundamental de qualquer estratégia de investimento bem-sucedida. Basicamente, o gerenciamento de risco refere-se ao processo de identificar, avaliar e mitigar os riscos associados aos investimentos, com o objetivo de proteger o capital investido e maximizar os retornos de longo prazo. Existem várias técnicas de gerenciamento de risco que os investidores podem empregar. Uma das mais comuns é a diversificação, que envolve a distribuição do capital entre diferentes tipos de ativos, setores e regiões geográficas para reduzir a exposição a riscos específicos. Além disso, estabelecer limites de perda e utilizar ordens de stop-loss são práticas eficazes para controlar as perdas potenciais.

Outra abordagem importante na análise de risco, envolve a avaliação cuidadosa dos fatores que podem afetar o desempenho dos investimentos, como volatilidade do mercado, eventos econômicos e geopolíticos, e características específicas de cada ativo e do setor. Com base nessa análise, os investidores podem tomar decisões informadas sobre como ajustar suas carteiras para melhor se adequar às condições do mercado.

Além das técnicas convencionais de gerenciamento de risco, como diversificação e estabelecimento de limites de perda, a análise técnica (gráfica) pode ser uma ferramenta valiosa para auxiliar os investidores no gerenciamento de risco. A análise técnica envolve o estudo dos movimentos de preço e volume de um ativo ao longo do tempo, utilizando gráficos e indicadores técnicos para identificar padrões e tendências. Ao incorporar a análise técnica em sua estratégia de investimento, os investidores podem tomar decisões mais informadas sobre melhores pontos de negócios para suas operações, bem como identificar sinais de alerta precoce de possíveis reversões de tendência.

Dentre os mais famosos indicadores para a análise gráfica estão as médias móveis e o volume financeiro para ajudar a identificar áreas de suporte e resistência, o que pode ser útil para definir as estratégias de gerenciamento de risco sobre o comportamento dos preços e do tempo. Além disso, a análise técnica pode fornecer insights sobre a volatilidade do mercado e a força relativa de um ativo em comparação com sua principal referência (benchmark), permitindo que os investidores ajustem suas estratégias de acordo com as condições do mercado. Ao combinar a análise técnica com outras técnicas de gerenciamento de risco, os investidores aumentam a eficiência das estratégias e ajudam a reduzir a probabilidade de grandes perdas em seus investimentos.

Veja um exemplo de diversificação como estratégia de gerenciamento de risco

Ele divide, por exemplo, seu capital da seguinte forma:

• R$ 2.000 em ações de empresas de primeira linha como Petrobrás e Vale.
• R$ 1.500 em ações de uma empresa de energia como Copel ou Celesc.
• R$ 1.000 em ações em empresas do setor financeiro.
• R$ 500 em ações do setor de telefonia como Vivo e Tim.

Ao diversificar seu investimento em diferentes setores, Roberto reduz o risco de perdas significativas se uma empresa ou setor específico apresentar desempenho ruim, protegendo assim seu capital.

E a análise gráfica como fica?

Roberto associa a análise gráfica para identificar pontos de entrada e saída em suas operações. Ele analisa no gráfico, o comportamento de preços da empresa e observa que as ações estão em uma tendência de alta, mas atualmente estão próximas de um nível de resistência importante. Roberto decide esperar por uma correção de preço e estabelecer um preço de entrada mais baixo. Além disso, ela define um nível de stop-loss para limitar suas perdas caso o preço das ações caia abaixo de um certo ponto. Ao utilizar a análise gráfica, Roberto pode tomar decisões mais informadas e gerenciar melhor o risco de suas operações de compra e venda de ações.

O investidor deve reservar tempo significativo para aprender e aplicar o gerenciamento de risco em seus investimentos. Isso inclui entender conceitos básicos como diversificação e limites de perda, além de revisar regularmente a estratégia e ajustar as posições conforme necessário. O tempo dedicado ao gerenciamento de risco é um investimento valioso para proteger o capital e alcançar sucesso a longo prazo no mercado financeiro.

 Exemplo de gráfico de preços de Banco do Brasil (BBAS3)

Em resumo, o gerenciamento de risco é essencial para proteger seu capital e alcançar seus objetivos financeiros. Ao implementar uma abordagem disciplinada e focada em gerenciar os riscos, você estará mais bem preparado para enfrentar os desafios do mercado e aproveitar as oportunidades de investimento que surgirem.