Aposentado e Milionário

Vamos contar a história do cliente Mauro.

Hoje com 45 anos, ele nos procurou com o objetivo de se aposentar em 15 anos, com uma quantia de R$ 1.000.000,00 de patrimônio.

Já acumulou R$ 300.000,00 no Tesouro Selic e mensalmente consegue guardar R$ 2.000,00 para realizar esse sonho.

Composição da Carteira

Após recolher as informações necessárias através do Site, nossos especialistas sugeriram uma carteira, que mais se enquadrava com o seu perfil de investidor, com os seguintes investimentos em Renda Fixa e Fundos:

Os R$ 300.000,00 iniciais foram divididos nos investimentos citados acima e as aplicações mensais no valor de R$ 2.000,00 reaplicadas em fundos de investimentos.

Vale lembrar que esse cliente tem um perfil de investidor arrojado e o objetivo dessa alocação foi alcançar um rendimento 300% maior que a poupança.

Projeção de rendimento para essa carteira e Rentabilidade ao ano:

Rentabilidade ao Ano

No final de 15 anos, o cliente tem um valor projetado para resgate de:

• Carteira Futura: R$ 1.099.376,86
• Tesouro Selic: R$ 851.847,55
• Poupança: R$ 674.508,19

Com os valores projetados de rendimento, ela conseguiria aposentar-se aplicando na carteira sugerida da Nova Futura e ainda teriam um valor excedente que poderia cobrir a inflação do período.

Já investindo na poupança ele não alcançaria esse objetivo

Vale ressaltar que essa é uma projeção, os rendimentos obtidos poderão sofrer alterações de acordo com as oscilações do mercado, os valores apresentados são brutos, havendo ainda a cobrança de Imposto de Renda proporcional ao período sobre o rendimento.

Os cálculos realizados foram feitos utilizando rentabilidades obtidas no passado, como referência, mas para todos os investimentos reforçamos que rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.

No caso desse investidor, orientamos sobre a importância dessa diversificação, para que ele não ficasse exposto ao risco de mercado de um único ativo.

Caso precise de um resgate antecipado, abaixo veja a liquidez dos investimentos dessa carteira:

Isso significa que até 12,50 % dos seus investimentos podem ser resgatados em 32 dias, até 42,50% em 35 dias e até 100% em 721 dias.

Ou seja, se ele precisar do resgate total dessa carteira de investimento teria que aguardar 721 dias.

Observação: Cada investidor tem um perfil, tolerância a risco, objetivo, capacidade de investimento, necessidade de liquidez e capital inicial para o investimento diferentes.

Caso você queira fazer um planejamento personalizado, podemos ajudá-lo, deixe seus dados nesta página que um especialista entrará em contato.

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Disclaimer:

Este texto tem caráter meramente informativo, não constitui e nem deve ser interpretado como sendo material promocional, solicitação de compra ou venda, oferta ou recomendação de qualquer ativo financeiro, investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Os prazos, taxas e condições aqui contidas são meramente indicativas. Os instrumentos financeiros discutidos neste text podem não ser adequados para todos os investidores. Este material não leva em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. A Nova Futura Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações divulgadas e se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste material ou seu conteúdo. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros.